Zou het niet prettig zijn om uw totale financiële huishouding in één overzicht samen te voegen? U heeft dan inzicht in uw huidige situatie en weet wat er is geregeld bij verwachte en onverwachte gebeurtenissen. 

Een goed financieel plan schetst vervolgens ook de stappen die u kunt nemen om, wat betreft uw financiële zaken, uw doelen te bereiken

Een financieel plan heeft eigenlijk alleen maar voordelen. U heeft eindelijk overzicht in het totaal aan financiële regelingen die u in de loop der tijd getroffen heeft. 

Wij adviseren u vervolgens om die regelingen op te schonen, te stroomlijnen en te actualiseren. Op dat moment weet u precies waar u staat; waar u voldoende beschermd bent en op welke aspecten u nog te weinig geregeld heeft. Op basis daarvan kunt u uw financiële toekomst gaan vormgeven. 

Uiteraard vindt u ons daarbij aan uw zijde, met een deskundig en onafhankelijk advies.

Tip! Elk jaar gaan de bedragen van de schenkingsvrijstellingen omhoog. Schenkt u jaarlijks een bedrag, hou hier dan rekening mee. Voor 2010 mag u uw kind 5.000 euro belastingvrij schenken (in 2009: 4.556 euro).

Advies: Een financieel plan is een momentopname. Het is belangrijk om het plan periodiek nog even te toetsen aan eventueel veranderde omstandigheden in uw gezin, werk of omgeving. Wij helpen u daar uiteraard graag bij.

 

Belasting op erven omlaag De belastingheffing op erven en schenken is flink omlaag gegaan. In 2010 zijn de tarieven drastisch verlaagd en de vrijstellingen voor partners en kinderen verder verhoogd. Partners en kinderen hoeven nog maar 10 procent belasting te betalen over het bedrag boven de vrijstelling. Die vrijstelling is voor partners omhoog gegaan naar 600.000 euro, voor kinderen naar 19.000 euro. Voor andere mensen die erven is de vrijstelling verhoogd naar 2.000 euro.